Cartera Total y… ¡real!

Desde que en el año 2009 comencé a publicar, mis estrategias de inversión se fueron depurando poco a poco gracias a los aprendizajes adquiridos de libros y publicaciones de John Bogle, William Bernstein, Larry Schroeder, Harry Browne, Warren Buffet,…

Aunque todos ellos tienen tácticas distintas para invertir, les unen una serie de aspectos:

  • El enfoque del largo plazo.
  • El ahorro de costes.
  • El poco gusto por la especulación.

Con todo ello, fui madurando mi cartera patrimonial total de activos líquidos, quedando así:

– CARTERA PASIVA EFICIENTE (75%)

25% Fondos indexados y Etfs GLOBAL SMALL CAPS VALUE

5% Fondos indexados MERCADOS EMERGENTES

70% Fondos indexados RENTA FIJA ZONA EURO

– CARTERA VARIABLE DE ACCIONES  VALUE (10%)

Es una cartera de acciones de empresas globales con una atractiva política de crecimiento de sus ratios de valor más importantes, con ROEs y ROIs por encima de la media, deuda nula o escasa, y valoraciones hipotéticamente bajas.

– ORO (10%)

Monedas de oro y plata físicas en caja de seguridad en las antípodas de nuestra tierra.

ETF de oro físico.

– CASH (5%) 

Cuenta remunerada.

 

Esta asignación de activos se adapta a mi forma de ver la inversión, y lo que es igual de importante, a mi propia personalidad, situación y necesidades.

Engloba la indexación, pasividad y ahorro de costes de Bogle, la importancia del oro, los bonos y el cash como protección ante la hiperinflación/deflación esporádica, así como protección ante los vaivenes y aleatoriedad del mercado, y por último la selección vanidosa de acciones que personalmente escojo como parte de mi cartera propia, divertida y auténtica.

Espero que disfrutes de este camino tanto como lo hago yo.

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