Regala a tu hijo 4 paquetes de 600€ en acciones growth dividend y será mileurista pasivo a los 40

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La inversión por dividendos es a menudo relacionada con rentas procedentes de blue chips que reparten dividendos elevados o relativamente consistentes. Aceptando que esta estrategia del abuelo accionista es más válida que comprar fondos de gestión activa o hacerse el listo eligiendo acciones especulativas, lo cierto es que el crecimiento del dividendo es la cualidad más importante de las grandes acciones para inversores largoplacistas que buscan una renta futura.

Warren Buffet compró en 1973 1,7 millones de acciones de Washington Post ($WPO) a $6 por acción. ¿qué pasaría si los padres de una persona como yo cercana a los 40 me hubieran regalado al nacer 100000 pesetas en acciones de $WPO?

Hagamos cuentas:

Graham Holdings CO. ($GHC), la compañía en la que hoy se ha transformado $WPO ofrece actualmente un dividendo de $10,20 por acción, lo que supone un aparentemente discreto 1,16% de yield. Si se hubieran comprado 100000 pesetas ($732) en 1973 tendríamos ahora 122 acciones, que sumadas a las que hubiéramos reinvertido por el cobro de un dividendo medio del 2,5% daría como resultado un total de 335 acciones, por lo que cobraríamos al año 3417 dólares. Esto al mes da un sueldo pasivo de $284. Parece poco pero el día que se hizo la inversión solo se cobraba $0,7 mensuales si $GHC estuviera ofreciendo por aquel entonces el yield de hoy.

Por supuesto no todas las acciones que compres se comportarán en el futuro como lo ha hecho Washington Post en los últimos 40 años, pero si eliges acciones que tengan un historial impecable de crecimiento del dividendo, y que ello sea uno de sus principales objetivos para cuidar a sus accionistas e imagen corporativa, tendrás mucho ganado.

La gran bola de nieve que se forma al aprovechar el interés compuesto y la reinversión del dividendo está absolutamente infravalorada. La riqueza rápida es la reina de los mercados, haciendo que los pequeños inversores pierdan su tiempo y dinero mientras que el inversor paciente crea patrimonio creciente y estable. El aumento de los ingresos pasivos son el arma secreta perfecta para crearte tu propia libertad financiera. No desaproveches el dinero y el tiempo, y crea tu propia bola de nieve, y la de tu familia.

*PD: Graham Holdings entrega dividendo desde hace un año. La info exacta de los números históricos pasados de dividendos de $WPO los desconozco.

Comments

  1. Miguel Illescas dice:
    27/12/2014 a las 12:08 am

    La pena es que no podemos viajar en el tiempo, ni hacia atrás para comprar buenas acciones, ni al futuro y saber que acciones se comportarán mejor, nos tenemos que contentar con comprar lo mejor posible ahora.
    Lo más difícil de la inversión es conseguir mantener tu posición durante 40 años, como ha hecho Buffett, todo el mundo quiere resultados inmediatos…
    Un abrazo.

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  2. Antonio R. Rico dice:
    27/12/2014 a las 12:11 am

    Eso es Miguel, la paciencia es clave. Tanto o más que elegir buenos productos de inversión.
    Abrazo grande!

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  3. Cazadividendos dice:
    27/12/2014 a las 9:18 am

    Hola, Antonio,

    Muy buen ejemplo. Los números son espectaculares, y si los comparas con la evolución de un producto del que conozcas el precio en 1973 y ahora (por ejemplo un piso), es aún más espectacular.

    Nuestros hijos tendrán la suerte de contar con una bola de nieve ya formada y, si sabemos transmitirles esta filosofía, tendrán una vida mucho más fácilque la nuestra.

    Por cierto, muchas gracias por añadirme a la lista de blogs. Hago lo mismo. Con tres entradas te lo has ganado a pulso, aunque ya veo que en tu otro blog eras todo un referente 🙂

    Un abrazo,
    CZD.

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  4. Cazadividendos dice:
    27/12/2014 a las 9:19 am

    Vaya, acabo de ver que ya te había añadido antes 🙂

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  5. rsanjose dice:
    28/12/2014 a las 10:57 am

    Como idea está muy bien, pero los dividendos llevan asociados costos fiscales, y además, no es viable reinvertir un dividendo pequeño (si hablamos del que se reparte con 600 euros) porque los gastos se lo llevan todo.

    Por lo demás, de acuerdo con todo.

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  6. Dalamar dice:
    28/12/2014 a las 11:21 am

    O lo que es lo mismo.. los mil euros que tu hijo recibira en 2055 le serviran para comprar bastante menos con la perdida de poder adquisitivo que producira la inflacion en ese periodo.

    Por otro lado la industria puede cambiar mucho en ese periodo de tiempo y quiza muchas de las empresas value actuales ya no existan entonces, asi que yo veo tambien un riesgo considerable al buy&hold fuera de un indice, sobre todo porque el indice no es pasivo, tiene un rebalanceo.

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  7. Antonio R. Rico dice:
    29/12/2014 a las 12:02 pm

    Hombre, a 0,5€ la compra en Degiro tampoco se vuelve tan descabellado, pero vamos, que tienes razón en que hay que cuidar tanto gastos como fiscalidad.

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  8. Antonio R. Rico dice:
    29/12/2014 a las 12:03 pm

    Nada hombre, un placer añadirte. Es casi obligado 🙂

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  9. Antonio R. Rico dice:
    29/12/2014 a las 12:07 pm

    Hola Dalamar, muchas gracias por pasarte por aquí.

    Eso tiene arreglo. Con multiplicar por 4 la inversión inicial, ya tenemos adaptada la estrategia para los 3959€ de 2055 que equivaldrán a los 1000€ de hoy.

    Y, por supuesto, una estrategia de solo 4 valores para el muy largo plazo es demasiado arriesgada. Era solo un ejemplo para que veamos lo beneficioso de la paciencia y el interés compuesto.

    Un saludo.

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