«Realmente soy un soñador práctico; mis sueños no son bagatelas en el aire. Lo que yo quiero es convertir mis sueños en realidad».
Mahatma Gandhi

No puedo ni quiero comenzar esta entrada sin dedicársela a los seres que más han influido en lo que hoy soy. A la memoria de mi madre quien, junto a mi padre y mi hermana, supieron educarme y tratarme para que fuese alguien capaz de volar muy alto. A mi hija Claudia, quien con su ejemplo de fuerza y ganas de vivir ha hecho de mí una persona mejor. Y junto a ella, a Montse, mi compañera de vida, y a mi hijo Nico, mi pequeño gran hombre, quienes llenan cada día mi alma de felicidad plena.

Y ahora sí, tengo el inmenso placer de anunciarte el lanzamiento de Baelo Patrimonio. Después de cuatro meses de gran trabajo, dedicación y espera, este ilusionante proyecto ve la luz, y es contratable desde hoy mismo.

PRESENTACIÓN

Baelo Patrimonio (ISIN: ES0110407097) es un compartimento de fondo de inversión de Renta Variable Mixta Global. Tiene como objetivo el crecimiento del capital a largo plazo, manteniendo un riesgo moderado por volatilidad en comparación con el mercado total de acciones.

La renta variable estará formada por acciones globales de gran capitalización, y con un historial de dividendos crecientes ininterrumpidos, además de un porcentaje en REITs globales y en Mineras de oro, que tratarán de ayudar al portafolio a soportar ciclos de inflación acusada de corto y medio plazo. El total de las acciones del fondo estarán ponderadas por capitalización de mercado.

Los índices a los que pertenecen las acciones seleccionadas son:

– S&P Euro Dividend Aristocrats. De este selecto índice se escogerán las más excelsas acciones en su trato al accionista. Formarán parte del fondo aquellas que hayan incrementado su dividendo durante los últimos 10 años, o las que lo hayan incrementado o mantenido ininterrumpidamente durante los últimos 20 años.

– S&P Dividend Aristocrats. No nos conformaremos con las acciones USA que incrementaron su dividendo en los últimos 25 años, sino que exigiremos que lo hayan hecho en los últimos 50 años de forma ininterrumpida. Son las llamadas «dividend kings«.

– Nasdaq International Dividend Achievers Select. Para el resto del mercado internacional, se incluirán empresas de gran capitalización de este selecto índice de acciones de dividendo creciente global ex-USA.

– S&P Global Reits y S&P Global Gold Miners. Añadimos una selección de las acciones con un dividendo creciente y con mayor capitalización de los índices que representan a las inmobiliarias y mineras globales.

La renta fija, al ser planteada como la parte menos volátil de la cartera, no tendrá riesgo divisa. Un porcentaje de ella corresponderá a bonos ligados a la inflación.

La cartera de acciones inicialmente diseñada tendrá una mínima rotación, y se realizará una gestión casi pasiva. No se venderá ninguna acción mientras siga cumpliendo los requisitos exigidos. En caso de que una aristócrata del dividendo recortara su entrega, saldría de la cartera y sería sustituida por la primera «suplente» de la lista. El portafolio inicial es una selección de las mejores empresas del mundo en el trato a sus accionistas.

POR QUÉ EL NOMBRE DE BAELO PATRIMONIO

– Patrimonio porque describe muy bien el objetivo de crecimiento a largo plazo de los ahorros con una reducción de volatilidad con respecto al mercado total de acciones.

– Baelo porque está inspirado en «Baelo Claudia«, la ciudad romana situada en la maravillosa playa de Bolonia (Cádiz). Es un lugar mágico, que ha soportado durante 2000 años el desgaste del paso del tiempo, y que además, me evoca la fuerza y el coraje de mi hija, Claudia. Ya sabéis su historia, y su nombre indirectamente relacionado en este fondo es mi dedicatoria especial hacia ella.

GESTORA

La gestora con la que se creó Baelo es Esfera Capital, que ha sido recientemente adquirida por AndBank, uno de los bancos con mejor rating crediticio de cuantos operan en España.

Los activos del fondo estarán en su depositario, Santander Security Services.

COMISIONES DEL FONDO

Baelo Patrimonio es el fondo de inversión español con cesta física de acciones en su cartera de renta variable con las comisiones más bajas de la historia. Son las que siguen:

• Comisión de gestión: 0,59%
• Comisión de custodia: 0,1%
• Comisión de éxito: 0%

CÓMO CONTRATAR

Para suscribir Baelo Patrimonio dispones de dos opciones:

Puedes contratar directamente a través de su comercializador principal MyInvestor. La apertura de cuenta es totalmente gratis, online, sin papeleos ni correo postal.

Por otro lado, es posible contratar a través de entidades que distribuyen el fondo. Baelo Patrimonio está dado de alta en Inversis, así como en aquellas entidades que utilicen su plataforma de distribución. Si ya dispones de cuenta con esta entidad, podrás contratar nuestro fondo desde hoy mismo. Andbank, Mapfre y Banca March también cuentan con un acuerdo de distribución del fondo.

También puedes suscribirte a la lista de correo de novedades del fondo desde este enlace.

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Así pues, querid@ amig@ de este blog que ya cuenta con casi 10 años de historia en distintas plataformas, ya tienes toda la información oficial (folleto y DFI) para valorar este apasionante proyecto de largo plazo, y sólo queda que te unas para que recorramos juntos el camino que tenemos delante de nosotros. El éxito de cada partícipe será mi razón de ser en este fondo, y no dejaré que nada se interponga entre tú y tus objetivos como inversor.

Bienvenido a Baelo. Como siempre, un abrazo grande.